Cho vay tiền với lãi suất cao hơn so với quy định của pháp luật sẽ bị xử lý ra sao?

Văn Hải Nguồn: tapchitaichinh.vn | Thứ bảy - 16/10/2021 03:05
Người cho vay có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu như mức lãi suất cho vay từ 100%/năm trở lên và thu lời bất chính từ 30 triệu đồng trở lên.
tindungden tbfc
Ảnh minh họa. Nguồn: internet

Thông qua Cổng thông tin điện tử Bộ Công an, độc giả Nguyễn Văn Tùng đặt câu hỏi, vừa rồi, người bạn của độc giả này ra hiệu cầm đồ để cầm chiếc xe máy SH và vay 200 triệu đồng với lãi suất 170% lãi suất cơ bản do Ngân hàng Nhà nước công bố tại thời điểm vay. Với trường hợp chủ hiệu cầm đồ cho vay tiền với lãi suất như trên thì theo quy định của pháp luật sẽ bị xử lý như thế nào? Ngoài ra trường hợp cho vay không có tài sản cầm cố thì lãi suất vượt quá bao nhiêu phần trăm lãi suất cơ bản do Ngân hàng Nhà nước công bố tại thời điểm vay thì sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự?

Liên quan đến vấn đề này, Bộ Công an cho biết, khoản 1 Điều 163 Bộ luật Hình sự năm 1999, sửa đổi bổ sung năm 2009 quy định về Tội cho vay lãi nặng như sau: Người nào cho vay với mức lãi suất cao hơn mức lãi suất cao nhất mà pháp luật quy định từ mười lần trở lên có tính chất chuyên bóc lột, thì bị phạt tiền từ một lần đến mười lần số tiền lãi hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến một năm.

Trong khi đó, Khoản 1 Điều 476 Bộ luật Dân sự 2005 quy định: Lãi suất vay do các bên thoả thuận nhưng không được vượt quá 150% của lãi suất cơ bản do Ngân hàng Nhà nước công bố đối với loại cho vay tương ứng.

Tuy nhiên, Khoản 1 Điều 201, Bộ luật Hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017 (có hiệu lực từ 01/01/2018) quy định về Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự thay thế quy định về Tội cho vay lãi nặng tại Bộ luật Hình sự năm 1999 như sau: Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng đến dưới 100 triệu đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xoá án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 200 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

Theo đó, Bộ luật Hình sự 2015 đã dẫn chiếu trực tiếp về lãi suất đến Bộ luật Dân sự năm 2015 (thay Bộ luật Dân sự 2005) mà không cần căn cứ mức lãi suất cơ bản của Ngân hàng Nhà nước: lãi suất cho vay gấp 05 lần lãi suất cao nhất của Bộ luật Dân sự (20%) = 100% thì được coi là lãi nặng. Đồng thời, lượng hoá số tiền bất chính thu được từ 30 triệu đồng trở lên là cấu thành tội phạm.

Như vậy, đối với các hành vi cho vay (bao gồm có cầm cố và không cầm cố tài sản), theo quy định phải có mức lãi suất dưới 20%/năm, không căn cứ vào mức lãi suất ngân hàng công bố.

Bộ Công an cho biết, căn cứ vào mức lãi suất tại từng việc cụ thể, người cho vay có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu như mức lãi suất cho vay từ 100%/năm trở lên và thu lời bất chính từ 30 triệu đồng trở lên. Trường hợp vượt quá lãi suất 20% nhưng chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự thì có thể bị xử phạt hành chính theo quy định hiện hành.
Đối với trường hợp vừa nêu, cần làm rõ nội dung vụ việc, mức lãi suất cho vay và số tiền thu lời bất chính thực tế đã bị chiếm đoạt mới có thể xác định hình thức xử lý phù hợp.

Bộ Công an cũng đề nghị nên trình báo đến cơ quan Công an nơi cơ sở cầm đồ đã tiến hành giao dịch để xác minh và có hình thức xử lý đúng pháp luật.

Tổng số điểm của bài viết là: 0 trong 0 đánh giá

Click để đánh giá bài viết
Загрузка...
28/11/2021
Ông Nguyễn Văn Danh - Đội trưởng Đội QLTT số 1 (Cục QLTT tỉnh Bình Định) có hành vi 'vòi vĩnh', đòi 'chung chi' để bỏ qua vi phạm cho chủ phương tiện...
06/12/2021
UBND tỉnh Sóc Trăng yêu cầu cơ quan chức năng thành lập tổ công tác để giải quyết khó khăn cho các dự án điện gió.
30/11/2021
Ông Ngô Thông, quyền Giám đốc Ban quản lý Đầu tư và Xây dựng Thủy lợi 5 (Bộ NN&PTNT) bị Công an TT-Huế khởi tố, bắt tạm giam.
06/12/2021
Sáng ngày 6/12/2021, thông tin từ Công an tỉnh Quảng Bình cho biết, Ban Chuyên án do Phòng PA04 (Công an tỉnh) chủ trì phối hợp với các lực lượng...
23/11/2021
Bất chấp yêu cầu tạm thời ngừng các hoạt động, RedLine Beer Club (toạ lạc tại 175B Cao Thắng nối dài, P12, Q10, Tp.HCM) chúng tôi đã ghi nhận nới...
06/12/2021
Sau khi bị phạt hành chính vì lỗi chở hàng hóa quá tải trọng, chủ doanh nghiệp vận tải nhận được điện thoại của một người xưng là phó trạm CSGT, yêu...
30/11/2021
Ngay sau khi nhận được thông tin của độc giả gửi đến, chúng tôi đã có chuyến “mục sở thị” dự án hạ tầng công viên thị trấn Kiến Giang, huyện Lệ...
06/12/2021
Ngày 01/12/2021, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty cổ phần Tập đoàn VsetGroup 600 triệu đồng...
28/11/2021
TAND TPHCM dự kiến đưa vụ ông Tất Thành Cang cùng các bị cáo trong vụ SADECO phát hành giá rẻ 9 triệu cổ phiếu cho Cty Nguyễn Kim ra xét xử sơ thẩm. 
04/12/2021
Sau mùa mưa lũ nền đường yếu, mật độ lưu thông dày đặc của các loại phương tiện hạng nặng chở vật liệu thi công dự án tham gia giao thông trên địa bàn...
30/11/2021
Thời gian qua, Công ty TNHH Thuận Phú (tại xã Tân Lý Tây, huyện Châu Thành, tỉnh Tiền Giang) luôn gắn liền với nhiều dự án công trình có quy mô lớn,...
04/12/2021
Cho đến thời điểm này, Công ty China Policy Limited (gọi tắt là CPL) vẫn là một doanh nghiệp “3 không” tại Việt Nam. Cả văn phòng đại diện chỉ vài...

BÀI MỚI CẬP NHẬT

20:27 - 06/12/2021
Ngày 5/12/2021 vừa qua, tại toà nhà Landmark 81 - Hiệp hội Văn hoá ẩm thực Việt Nam phối hợp với Sở Du lịch TP.HCM tổ chức họp báo nhằm công bố sự kiện ngày của phở 12/12. Đây là sự kiện có nhiều hoạt động ý nghĩa nhằm quảng bá phở đến du khách trong và ngoài nước.

Đọc nhiều nhất

Nên xem

09:15 - 10/06/2021
Ngày 10/6/2021, UBND TP Bảo Lộc (tỉnh Lâm Đồng) đã ra quyết định phạt tiền 7,5 triệu đồng đối với bà Lê Hoàng Ngọc Thy (42 tuổi, thường trú tại phường Linh Tây, TP Thủ Đức, TP.HCM) là chủ thẩm mỹ viện Minh Châu Asian (toạ lạc tại 42 Nguyễn Công Trứ, TP Bảo Lộc, tỉnh Lâm Đồng) vì có hành vi không chấp hành các biện pháp phòng dịch Covid - 19. 
Bạn đã không sử dụng Site, Bấm vào đây để duy trì trạng thái đăng nhập. Thời gian chờ: 60 giây